Magazin

Working Capital Management, das Sie vorwärtsbringt

Entdecken Sie tiefgehende Analysen, Interviews und aktuelle Trends zur Finanzierung von Working Capital und Lieferkettenmanagement.

Niedrigwasser als Liquiditätsrisiko
01. September 2026

Niedrigwasser als Stresstest für Unternehmen: Wenn das Klima zum Liquiditätsrisiko wird

Niedrige Wasserstände auf Rhein, Elbe und Donau haben im Sommer eindrücklich gezeigt, wie eng operative Lieferfähigkeit und finanzielle Flexibilität miteinander verbunden sind. Was zunächst nach einem logistischen Problem aussieht, kann sich schnell auf Beschaffung, Lagerhaltung und Liquiditätsbedarf auswirken. Für Unternehmen stellt sich damit eine zentrale Frage: Wie lässt sich die Widerstandsfähigkeit der Lieferkette erhöhen, ohne gleichzeitig immer mehr Kapital zu binden?

05. August 2026

Der Jahresabschluss beginnt nicht im November: Warum Unternehmen schon heute die Weichen für eine starke Bilanz stellen sollten

Der Bilanzstichtag mag noch einige Monate entfernt sein. Doch die Weichen für einen erfolgreichen Jahresabschluss werden bereits heute gestellt. Unternehmen, die frühzeitig die richtigen finanziellen Stellschrauben identifizieren und aktiv steuern, schaffen sich wertvolle Handlungsspielräume – und vermeiden, dass die letzten Wochen des Jahres von Zeitdruck und kurzfristigen Maßnahmen geprägt sind.

14. Juli 2026

Volatilität braucht Flexibilität: Warum Unternehmen ihre Zahlungsstrukturen neu denken müssen

Die Anforderungen an Treasury haben sich verändert. Zahlungsstrukturen und -prozesse jedoch oft nicht. Dabei wird finanzielle Flexibilität zunehmend zum Wettbewerbsfaktor. Unternehmen müssen heute schneller reagieren, Investitionen gezielter planen und Liquidität aktiver steuern können als jemals zuvor. Genau hier setzt cflox varipay an.

25. Juni 2026

Von der Prognose zur aktiven Steuerung: Wie KI und flexible Zahlungen das Treasury der Zukunft definieren

Viele Unternehmen investieren erheblich in bessere Cashflow-Prognosen – und übersehen dabei das entscheidende Problem: Wer seinen Cashflow nur vorhersagen kann, hat erst die Hälfte der Arbeit getan.

18. Mai 2026

Was die Nordeuropäer anders machen: Working Capital als Faktor für strategische Resilienz

Die Handhabung von Working Capital in Unternehmen verändert sich derzeit grundlegend. Dabei lässt sich für uns in Deutschland von nordeuropäischen Ländern viel lernen, erklärt Matthias Ihme, Head of Sales beim Zahlungsinstitut cflox.

17. März 2026

Der Iran-Konflikt erreicht die Finanzen der Unternehmen

Die Eskalation im Nahen Osten und die Blockade der Straße von Hormus treiben Öl- und Gaspreise weltweit nach oben. Hohe Energiepreise sind nicht nur auf volkswirtschaftlicher Ebene ein Problem, sondern werden schnell zur ganz konkreten Existenzbedrohung für Unternehmen – auch in Deutschland. Thomas Krings, Managing Partner beim Zahlungsinstitut cflox, erklärt, warum steigende Energiekosten Liquidität und Margen von Unternehmen unter Druck setzen – und wie sie sich jetzt finanziell wappnen können.

10. März 2026

Working Capital clever steuern: Frühzeitige Zahlungen und Skonto als strategischer Vorteil im Lebensmittelhandel

Der Lebensmittelhandel steht unter permanentem Druck. In diesem Umfeld entscheidet Working Capital über Stabilität, Resilienz und Investitionsfähigkeit.

20. Februar 2026

Cash Conversion Cycle unter Kontrolle: Working Capital als Wettbewerbsvorteil für Lebensmittel- und Getränkehersteller

Steigende Kosten, saisonale Absatzspitzen und lange Zahlungsziele machen Liquiditätssteuerung für Lebensmittelhersteller zu einer strategischen Herausforderung. Erfahren Sie, wie gezieltes Working-Capital-Management diese Spannungen in einen Wettbewerbsvorteil verwandeln kann.

17. Februar 2026

Der Preis der Inflexibilität: Warum Treasury jetzt umsteuern muss

Volatile Märkte stellen Treasury-Teams täglich auf die Probe – ist Ihre Liquiditätsplanung wirklich zukunftssicher? In unserem Artikel erfahren Sie, wie vorausschauende Strategien nicht nur Risiken abfedern, sondern auch neue Handlungsspielräume für Investitionen und Wachstum eröffnen.

05. Februar 2026

On-Demand Liquidity: Warum CFOs und Treasurer in der Lebensmittelerzeugung Zahlungsziele neu bewerten müssen

Working Capital in der Lebensmittel- und Getränkeindustrie entsteht lange bevor das Produkt im Regal steht – dort, wo Saisonabhängigkeit, Preisvolatilität und Liquiditätsbindung über Stabilität und Rendite entscheiden.
Das Problem: hohe Vorfinanzierung bei geringer Planbarkeit. Gefragt ist eine Working-Capital-Strategie, die Volatilität antizipiert, Liquidität aktiv steuert und operative Resilienz stärkt.

16. Dezember 2025

Volle Regale, leere Kasse? Wie zusätzliche Zahlungsziele das Dilemma im Bestandsmanagement lösen

Die Lager sind voll. Was für den Absatz notwendig ist, belastet das Working Capital signifikant. Wer seine Bestände heute rein über klassische Banklinien finanziert, verschenkt strategischen Spielraum. Wie lässt sich dieses Dilemma lösen und welche alternativen Finanzierungsmöglichkeiten gibt es?

13. November 2025

Herausforderung für das Treasury: Cashflow-Optimierung im Jahresendgeschäft von medmix

Der Jahresabschluss heißt für Treasury-Verantwortliche, mit unterschiedlichsten Stakeholdern und Ansprüchen zu jonglieren. Eine besonders wichtige Stellschraube bei der Steuerung von Kennzahlen ist der Cashflow. Ralf Kesten, Executive Director Head of Multinationals & Partnermanagement bei cflox, erklärt am Beispiel des Kunden medmix, wie flexiblere Zahlungsziele sowohl nach innen als auch nach außen mehr Handlungsspielraum ermöglichen.

06. November 2025

Treasury Guide 2026: Liquidität freisetzen, Working Capital optimieren

Treasurer müssen sich im Jahr 2026 drei zentralen Herausforderungen stellen. Dieser Bericht skizziert die Prinzipien moderner Lösungsansätze, die über traditionelle Finanzierungsinstrumente hinausgehen, und zeigt, wie Unternehmen ihr Working Capital zu einem echten strategischen Vorteil ausbauen können.

01. November 2025

Die Maximierung Ihres finanziellen Spielraums: Wie Sie cflox pay optimal für einen starken Jahresabschluss nutzen

Die effiziente Steuerung von Liquidität und Working Capital ist für jedes Unternehmen von fundamentaler Bedeutung. Als Nutzer eines cflox pay-Programms verfügen Sie über ein leistungsstarkes Instrument, das weit über die reine Zahlungszielverlängerung hinausgeht. Zentral hierbei ist die vereinbarte cflox pay-Linie, deren vollständige Ausschöpfung einen direkten und maßgeblichen Einfluss auf die finanzielle Darstellung Ihres Unternehmens zum Bilanzstichtag hat.

01. September 2025

Strategisches Management zum Jahresabschluss: Wege zur aktiven Kennzahlensteuerung

Das vierte Quartal markiert für Finanzabteilungen weltweit den Beginn einer kritischen Phase: den Endspurt zum Jahresabschluss. Für große und multinationale Unternehmen ist der Jahresabschluss die wichtigste Visitenkarte des Unternehmens – eine Kombination aus Pflicht und Kür. Er ist ein zentrales Instrument der Unternehmenssteuerung und der externen Kommunikation.

05. August 2025

Energiewende und aktives Bilanzstrukturmanagement: Handlungsoptionen für Energieversorger

Finanzentscheider:innen bei Energieversorgern stehen vor einer zentralen Frage: Wie kann die finanzielle Grundlage für eine nachhaltige Modernisierung des Energiesektors gesetzt werden?

10. Juni 2025

Schnell, skalierbar, schlank: Working-Capital-Lösungen für den Handel von heute

Im Jahr 2025 stehen Groß- und Einzelhändler unter Druck: Die Einkaufspreise für Waren, Logistik und Lagerhaltung sind deutlich gestiegen, während der Konsum hinter den Erwartungen zurückbleibt. Hohe Kosten belasten die Margen, volle Lager binden Kapital – und die Liquidität schrumpft.

03. Juni 2025

Handelskrieg und Nachfrageschock: Die Folgen für Unternehmen und Lieferketten

Nach Finanzkrise, Eurokrise und Corona-Pandemie bringen die geoökonomischen Verwerfungen durch Trumps launenhafte Handelspolitik neue Herausforderung für die Weltwirtschaft mit sich.