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Entdecken Sie tiefgehende Analysen, Interviews und aktuelle Trends zur Finanzierung von Working Capital und Lieferkettenmanagement.
Wie können Unternehmen zum Jahresende ihren operativen Cashflow stärken, ohne Lieferantenbeziehungen zu belasten? CFO Holger Müller, Ratingexperte Martin Amann und Prof. Harald Kessler zeigen, welche Rolle Working Capital Management, Bilanzierung und Rating dabei spielen.
Niedrige Wasserstände auf Rhein, Elbe und Donau haben im Sommer eindrücklich gezeigt, wie eng operative Lieferfähigkeit und finanzielle Flexibilität miteinander verbunden sind. Was zunächst nach einem logistischen Problem aussieht, kann sich schnell auf Beschaffung, Lagerhaltung und Liquiditätsbedarf auswirken. Für Unternehmen stellt sich damit eine zentrale Frage: Wie lässt sich die Widerstandsfähigkeit der Lieferkette erhöhen, ohne gleichzeitig immer mehr Kapital zu binden?
Der Bilanzstichtag mag noch einige Monate entfernt sein. Doch die Weichen für einen erfolgreichen Jahresabschluss werden bereits heute gestellt. Unternehmen, die frühzeitig die richtigen finanziellen Stellschrauben identifizieren und aktiv steuern, schaffen sich wertvolle Handlungsspielräume – und vermeiden, dass die letzten Wochen des Jahres von Zeitdruck und kurzfristigen Maßnahmen geprägt sind.
Die Anforderungen an Treasury haben sich verändert. Zahlungsstrukturen und -prozesse jedoch oft nicht. Dabei wird finanzielle Flexibilität zunehmend zum Wettbewerbsfaktor. Unternehmen müssen heute schneller reagieren, Investitionen gezielter planen und Liquidität aktiver steuern können als jemals zuvor. Genau hier setzt cflox varipay an.
Viele Unternehmen investieren erheblich in bessere Cashflow-Prognosen – und übersehen dabei das entscheidende Problem: Wer seinen Cashflow nur vorhersagen kann, hat erst die Hälfte der Arbeit getan.
Die Handhabung von Working Capital in Unternehmen verändert sich derzeit grundlegend. Dabei lässt sich für uns in Deutschland von nordeuropäischen Ländern viel lernen, erklärt Matthias Ihme, Head of Sales beim Zahlungsinstitut cflox.
Die Eskalation im Nahen Osten und die Blockade der Straße von Hormus treiben Öl- und Gaspreise weltweit nach oben. Hohe Energiepreise sind nicht nur auf volkswirtschaftlicher Ebene ein Problem, sondern werden schnell zur ganz konkreten Existenzbedrohung für Unternehmen – auch in Deutschland. Thomas Krings, Managing Partner beim Zahlungsinstitut cflox, erklärt, warum steigende Energiekosten Liquidität und Margen von Unternehmen unter Druck setzen – und wie sie sich jetzt finanziell wappnen können.
Der Lebensmittelhandel steht unter permanentem Druck. In diesem Umfeld entscheidet Working Capital über Stabilität, Resilienz und Investitionsfähigkeit.
Steigende Kosten, saisonale Absatzspitzen und lange Zahlungsziele machen Liquiditätssteuerung für Lebensmittelhersteller zu einer strategischen Herausforderung. Erfahren Sie, wie gezieltes Working-Capital-Management diese Spannungen in einen Wettbewerbsvorteil verwandeln kann.
Volatile Märkte stellen Treasury-Teams täglich auf die Probe – ist Ihre Liquiditätsplanung wirklich zukunftssicher? In unserem Artikel erfahren Sie, wie vorausschauende Strategien nicht nur Risiken abfedern, sondern auch neue Handlungsspielräume für Investitionen und Wachstum eröffnen.
Working Capital in der Lebensmittel- und Getränkeindustrie entsteht lange bevor das Produkt im Regal steht – dort, wo Saisonabhängigkeit, Preisvolatilität und Liquiditätsbindung über Stabilität und Rendite entscheiden.
Das Problem: hohe Vorfinanzierung bei geringer Planbarkeit. Gefragt ist eine Working-Capital-Strategie, die Volatilität antizipiert, Liquidität aktiv steuert und operative Resilienz stärkt.
Die Lager sind voll. Was für den Absatz notwendig ist, belastet das Working Capital signifikant. Wer seine Bestände heute rein über klassische Banklinien finanziert, verschenkt strategischen Spielraum. Wie lässt sich dieses Dilemma lösen und welche alternativen Finanzierungsmöglichkeiten gibt es?
Der Jahresabschluss heißt für Treasury-Verantwortliche, mit unterschiedlichsten Stakeholdern und Ansprüchen zu jonglieren. Eine besonders wichtige Stellschraube bei der Steuerung von Kennzahlen ist der Cashflow. Ralf Kesten, Executive Director Head of Multinationals & Partnermanagement bei cflox, erklärt am Beispiel des Kunden medmix, wie flexiblere Zahlungsziele sowohl nach innen als auch nach außen mehr Handlungsspielraum ermöglichen.
Treasurer müssen sich im Jahr 2026 drei zentralen Herausforderungen stellen. Dieser Bericht skizziert die Prinzipien moderner Lösungsansätze, die über traditionelle Finanzierungsinstrumente hinausgehen, und zeigt, wie Unternehmen ihr Working Capital zu einem echten strategischen Vorteil ausbauen können.
Die effiziente Steuerung von Liquidität und Working Capital ist für jedes Unternehmen von fundamentaler Bedeutung. Als Nutzer eines cflox pay-Programms verfügen Sie über ein leistungsstarkes Instrument, das weit über die reine Zahlungszielverlängerung hinausgeht. Zentral hierbei ist die vereinbarte cflox pay-Linie, deren vollständige Ausschöpfung einen direkten und maßgeblichen Einfluss auf die finanzielle Darstellung Ihres Unternehmens zum Bilanzstichtag hat.
Das vierte Quartal markiert für Finanzabteilungen weltweit den Beginn einer kritischen Phase: den Endspurt zum Jahresabschluss. Für große und multinationale Unternehmen ist der Jahresabschluss die wichtigste Visitenkarte des Unternehmens – eine Kombination aus Pflicht und Kür. Er ist ein zentrales Instrument der Unternehmenssteuerung und der externen Kommunikation.
Finanzentscheider:innen bei Energieversorgern stehen vor einer zentralen Frage: Wie kann die finanzielle Grundlage für eine nachhaltige Modernisierung des Energiesektors gesetzt werden?
Im Jahr 2025 stehen Groß- und Einzelhändler unter Druck: Die Einkaufspreise für Waren, Logistik und Lagerhaltung sind deutlich gestiegen, während der Konsum hinter den Erwartungen zurückbleibt. Hohe Kosten belasten die Margen, volle Lager binden Kapital – und die Liquidität schrumpft.
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